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基金买卖技巧,老基民分享:一些实用的基金交易技巧

 2021-06-08  阅读 40

摘要: 基民柠檬今天来分享一些实用的交易技巧,多年的基金交易实际操作经验积累下来的基金买卖技巧。巧妙应对分红基金分红是非常有争议的话题基金买卖技巧,柠檬君也不想去争辩分红到底好还是不好,没意义,谁也不能说……

基民柠檬今天来分享一些实用的交易技巧,多年的基金交易实际操作经验积累下来的基金买卖技巧。

巧妙应对分红基金分红是非常有争议的话题基金买卖技巧,柠檬君也不想去争辩分红到底好还是不好,没意义,谁也不能说服对方,争辩还浪费水资源。基金分红的通知我们可能错过,也可能分红分得太快,根本来不及修改分红方式,所以柠檬君都是定期检查的,原则如下:坚定持有的产品一律是分红再投资,有调整想法的产品一律现金分红;固定收益类基金(打新基金、债券基金等),申购费用高的基金一律分红再投资,申购费用低赎回费用高的基金一律现金分红。

打新基金尤其喜欢在一批新股上市前分红,因为这样能够提升基金收益,毕竟打新收益就那么多,规模少一点,就少稀释一些,而且大户也很喜欢现金分红基金买卖技巧。但是对于我们普通基民来说,投资金额不大,处理零碎的分红还是挺浪费时间精力的,并不划算。

灵活应用基金转换基金转换可以无缝衔接转出转入基金的申赎,大大提升我们的交易效率,非常好用,在现金比较有限的情况下,这个功能就非常有价值,不必等待赎回资金到账就可以直接申购想要申购的基金。

尤其是一些第三方销售机构还开发了“超级转换”功能,不同基金公司的基金也可以转换,交易效率就更不用担心了,既然我们在互联网销售渠道用了第三方销售机构的服务,付出了相对较高的费用,这样的福利就不要错过了。

比如你手里有一些纯债基金,想要买打新基金,就可以使用超级转换,直接转换过去,不用赎回后再申购。

即时可用的贴心“宝宝”在基金公司直销渠道买基金,通常用货币基金(各种宝宝)支付,会享受到最给力的折扣,比如申购费0.1折甚至0折。

我们奔着直销渠道去,通常也就是为了这点优惠,用不上就没意义了。现在很多基金公司的直销,比如天弘基金、博时基金都是货币基金充值即时可用的,不需要等基金份额确认后才可用,所以周一下午三点前想买基金,你三点前先充值货币基金,申购时立马可用于支付其他基金。注意并不是所有基金公司的直销都支持这个功能,使用之前一定要先自己确认。

还是有一些基金持有7天免赎回费的在很多人的印象里,除了部分超短债基金,即便是C类,绝大部分基金的赎回费都是持有满30天才免的。然而柠檬君特别提醒,天弘、博时、易方达、华安都有一定的产品,包括指数基金、债券基金都是7天就免的,比如说华安沪深增强300C、博时中证500增强C、博时信用债纯债C。

至于为什么要在意7天和30天的差异,在意的人自然明白。

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每个人都有自己的一套投资方法,你买基金的投资战略方法是什么?

分享一下我买卖基金的一些操作吧。

买基金策略:1: 先明确买基金的方向是什么,科技,医疗,消费,或其它的。我买的基金主要是围绕科技,医疗,白酒,消费,新能源展开的。

2: 明确方向后,就可以去找基金年收益或者3年收益排行榜前50的,从中挑选出自己认为不错的基金,每个行业的基金挑选出3只左右,添加到自选中,然后观察一段时间,对比基金经理操作的一个水平,看大涨的时候它的涨幅怎样,大跌的时候是否比其它基跌得少,再进行买入。

3: 买入时根据当前基金业绩走势做一个甄别,如果基金一直处在高位,还没怎么回调,那么就根据当前自己的一个持仓情况决定是否买入了,买入时候分批买入,不要一下梭哈,避免回调被套。

卖基金策略:基金买入后少动为好,长期持有,当收益达到15%时候减仓1/3,再涨到30%时,再减1/3,依次类推,还有一种情况就是,当前收益让自己不安心,不舒服的时候,就算没达到15%我也会根据大盘的情况,进行减仓的,入口袋后才是自己的。勿贪。

以上是我买卖基金的操作,股市有风险,投资需谨慎,大家量力而行吧。

场内基金有什么投资诀窍?为什么老手都爱在场内投资基金?

场内基金交易价格可以有效的反映市场行情,具有及时的效用,对投资者来说可以根据市场行情及时进行有效的操作,规避市场风险。而场外基金净值是未知的,它只能收市之后,一般到晚上七八点才可知道基金净值,然而对于瞬间变幻莫测的市场几乎就变得没有意义了。

基金买卖技巧,老基民分享:一些实用的基金交易技巧

也就是说,场内基金较适合做价差投机,而场外基金较适合长期投资。

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场内基金比较规范,场外基金不可控因素较大场内基金主要包括四类基金,分别是封闭式基金、分级基金、etf基金和lof基金。

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封闭式基金:它以场外基金是不对应的,即在认购期之后份额基本固定,在一定期限内不能通过场外申购和赎回。投资者需要购买封闭式基金,只能通过场内的二级市场进行竞价交易。

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分级基金:分级基金较为复杂,在这里就不详述了,只要记住分级基金主要分为两级(三级的也有),分别是a份额和b份额。其中b份额向a份额借钱,并向a份额支付利息,即b份额表现为杠杆的高风险,而a份额表现为债权的低风险(收益几乎是固定的,波动率较小,通常也为中低风险固收基金)。

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分级基金存在分拆和合并的过程,比如母基金分拆为a基金份额和b基金份额,a基金份额和b基金份额合并为母基金。而在交易所(场内)不存在母基金,合并之后只能通过场外赎回;而申购母基金之后,要拆分只能在交易所拆分。因此,分级基金场内与场外的基金也是不对应的,场内基金存在较为规范。

Etf基金:Etf基金为交易型开放式指数基金,也就是被动型基金,基本剔除人为因素(基金经理的操作策略),跟踪特定指数的基金。而特定指数存在较为固定的样本,也有较为规范的筛选规则,不受人为影响。

虽然Etf基金也可以进行申购和赎回,但只能通过一篮子股票进行申购和赎回,并不能用现金申购和赎回,与场外的基金有本质的区别。

拓展:场外的指数基金一般叫Etf联接基金,注意“联接”两字。虽然也称为指数基金,但它保留有少量的现金资产,以备人们随时赎回。即场外Etf联接基金是跟踪Etf基金的基金,或者说Etf联接基金主要资产配置(投资)Etf基金,存在跟踪误差。

Lof基金:Lof基金与场外的基金没有本质的区别,即在场外可以申购同一只基金。但是在场外申购之后,要在场内交易,仍需要转托管,存在相应的时间和费用。

但是因为两者具有完全的相关性,场内交易的Lof基金价格与场外对应基金净值相差较大时便存在套利空间。因此,由于套利机制的存在,场内lof基金虽然是竞价交易,但价格会与场外对应基金净值基本保持一致。

小结:场内基金与场外基金是有较大区别的,场内基金并不完全对应场外基金。并不是说,场内的基金与场外的基金是一样的,两者可以自由切换。因此,相对而言,场内基金较为规范,场外基金不可控因素较大,特别是净值是未知的。

场内基金偏向于投机,场外基金偏向于投资因为场内基金和场外基金并不完全对应,那么这两者没有较为积极的可比性——适合投资场内基金的,不一定适合投资场外基金;适合投资场外基金的,不一定适合投资场内基金。

因此,并不是说老手喜爱场内基金,而不喜欢场外基金。每个人的投资目的和投资经验存在差异,只是相对而言投资场内基金的人比较有投资经验,要不你连场内基金的运行规则都不懂,如何进行场内基金投资呢?

场内基金的交易类似股票交易(不收印花税和过户费等,只收交易佣金),即买卖规则和确定交易价格较为复杂,不像场外交易买入就可以了,价格也不用理会(净值是未知的),甚至机械性的定投。

也就是说,投资场内基金起码要有投资股票的经验。

场内基金可以及时的反映市场动向,比如etf基金只要看到相应的指数变化就可以进行相应的交易,确定价格,也确定基金净值(价值)。即可以短期内进行操作,有利于投机(类同买卖股票)。

而场外基金净值是未知的,通常只能在晚上七八点才知道净值是多少,操作存在一定的不确定性(延时性)。比如在交易时间内赎回是以当日收盘净值计算,而交易时间外赎回则以次日收盘净值计算,存在一定的延时性,不利于及时规避市场风险。

场外基金交易成本昂贵,不利于短期操作,场内基金反而相反场外基金存在申购费用和赎回费用,其中标准申购费用为1%到1.5%,但通常能打1折,即0.1%到0.15%;而赎回费用按持有期限收费(一年以内通常为0.5%),特别是7天内赎回费用高达1.5%,且不可打折。

从费用方面可以看出,场外基金它适合长期投资,而不适合短期投机,要不扣掉申购和赎回费用,还有多少收益呢——基金本身就是分散式投资,收益的波动率几乎跟随大盘的波动率。

虽然场内基金也计提基金管理费和基金托管费,但是其交易成本低下,比股票交易还低,只收取佣金,不收取印发税(股票卖出1‰)。而如今的交易佣金低至万二或万三,总体成本是非常低的,因此可以通过买卖场内Etf基金来进行对大盘的判断或投机获利。

比如你认为大盘要涨,但却不知道会在哪些板块爆发,或交易金额较小,那么你就可以买etf基金进行短期操作,从而获利。

因此,场外基金偏向于投资,而场内基金更加偏向于投机,如同对股票的操作。

拓展:购买场内基金需要注意最低收费,很多证券公司都有最低收费,笔者有4个账户,其中三个账户都有最低5元的收费。如果有最低5元收费,而每次交易量较小的话,交易成本也是挺高的,需要注意交易成本,不要实际亏了都不知道。

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